Impots 2011 : date limite, mariage, intérêts d’emprunt, adsense

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Depuis mardi 26 avril 2011, vous pouvez déclarer en ligne vos revenus 2010 sur le site officiel des impôts (impots.gouv.fr). Si l’année dernière comme moi, vous êtes devenus propriétaires et vous vous êtes mariés, vous allez pouvoir cette année (pour la dernière année) bénéficier de quelques bonus fiscaux…

Impôts 2011

Comment déclarer les revenus du couple avant et après le mariage ?  Quel sera le montant du crédit d’impôt sur les intérêts de mon prêt immobilier ? Vous avez touché des revenus adsense sur votre blog… Comment les déclarer ? Avant de vous lancer à corps perdu sur le site officiel de déclaration en ligne… Voyons ensemble comment bien préparer sa déclaration de revenus 2010.

Au sommaire de ce guide :

  1. Dates limites de déclaration de l’impôt 2011
  2. Comment déclarer son impôt en ligne grâce à Internet
  3. Calculez votre impôt brut
  4. Mariage en 2010 : 3 déclarations en 2011
  5. Crédit d’impôt pour prêt immobilier souscrit avant le 1/1/2011
  6. Déclarer ses revenus adsense

Impôts 2011 : date limite de déclaration

La date limite de déclaration papier des impôts est fixé au lundi 30 mai 2011. Pour la déclaration en ligne, l’administration fiscale donne un peu plus de délais suivant le département où vous trouvez…

Date Limite déclaration en ligne des impôts

… jusqu’au jeudi 9 juin si vous êtes dans les départements 1 à 19, 16 juin (20 à 49), 23 juin (> 50)… Pour Marseille (13), c’est donc le 9 juin, pour Montpellier (34), le 16 juin… et pour Cachan (94), j’ai jusqu’au 23 juin (j’ai fait ma déclaration sur internet hier ;-)).

Plus d’infos : date limite des dépôts de déclaration d’impôts en 2011.

Comment déclarer son impôt en ligne grâce à Internet

Déclarer ses impôts sur Internet vous permet de disposer de plus de temps et aussi de limiter les erreurs de déclaration (champ de validation à chaque étape). Une seule adresse pour déclarer en ligne : impots.gouv.fr. Avant de vous y rendre assurez-vous d’avoir votre numéro fiscal et votre numéro de télédéclarant (ils figurent sur la déclaration papier qu’on vous a envoyé), ainsi que votre dernier revenu fiscal de référence (figurant sur l’avis d’imposition 2010).

Informations nécessaire pour s'authentifier

Plus d’infos : Déclarer ses revenus par internet.

Calculez votre impôt brut

Avant d’aller tout de suite déclarer vos revenus, il peut-être intéressant d’avoir une idée du montant de l’impôt que vous aurez à payer. Pour cela, il faut bien comprendre comment l’impôt est calculé (l’impôt est progressif, se calcule par tranche, le revenu imposable est pondéré par le nombre de parts). C’est assez bien expliqué et illustré sur le site lemoneymag : Comment se calcule votre impôt.

Je ne vais pas rentrer dans les détails ici… Je vous propose cette petite feuille de calcul instacalc préparée par mes soins pour faire vos simulations  :

Calculez votre impôt

Les Bloggueurs / Webmasters apprécieront la ligne Revenus Adsense (Mettez vos revenus bruts ou mettez à 0 si vous n’êtes pas concernés). Mettez à jour les 3 premières lignes avec vos valeurs et on vous donne l’impôt brut à la fin.

Votre taux d'imposition

Si vous voulez quelqueque chose de  plus robuste et qui s’adapte mieux à votre situation particulière, je vous recommande l’outil du site officiel des impôts (qui tient compte des crédits d’impôts) : http://www3.finances.gouv.fr/calcul_impot/2011/

Mariage en 2010 : 3 déclarations à faire en 2011

Ceux qui se sont mariés en 2010 comme moi vont pouvoir bénéificier pour la dernière année d’une imposition allégée grâce au système des 3 déclarations (à partir de 2011, plus qu’une déclaration à faire avec 2 parts). J’ai fait les 3 décalarations hier…. Je vous recommande de bien préparer le terrain en amont pour ne pas faire d’erreur.

Calculez d’abord sur une feuille (excel) pour chaque marié les revenus et crédits d’impôts touchés avant et après le mariage. Illustration  :

Revenus avant et après mariage

Comme cela, vous aurez toute la matière pour remplir chacune des 3 déclarations :

  1. La déclaration du 1er conjoint (1 part) : revenus du 1/01/2010 à la date du mariage (Tout ce qui est dans  Le Marié, colonne avant)
  2. La déclaration des mariés (2 parts) : revenus des 2 conjoints de la date du mariage jusqu’au 31/12/2010 (Tout ce qui est dans Après pour le Marié et la Mariée)
  3. La déclaration du 2ème conjoint (1 part) : revenus du 1/01/2010 à la date du mariage (Tout ce qui est dans La Mariée, colonne avant)

Concrètemenet, comment ça se passe ? Le mari va sur impots.gouv.fr pour faire sa déclaration. Il confirme qu’il y a eu un mariage 

Revenus avant et après mariage

Il rattache sa conjointe à la déclaration commune (n° de teledeclarant, n° fiscal)

Mariage conclu impots

Puis il s’occupe dans la foulée des 2 déclarations de revenus : la sienne avant d’être marié, celle des 2 époux après la date du mariage. L’épouse n’ayant juste qu’à déclarer son salaire avant mariage dans une 3ème déclaration. Faites bien attention à ne pas laisser les valeurs préremplies qui sont calculées pour toute l’année et à mettre les votres.

Petit retour d’expérience : j’ai divisé cette année mon montant d’impôts par 2 par rapport à l’année dernière ! Ma déclaration individuelle n’étant échelonné que sur 8 mois et la déclaration commune était non imposable  ;-)

Plus d’infos : Mariés, pacsés réussir sa déclaration.

Crédit d’impôt pour prêt immobilier souscrit avant le 1/1/2011

Encore un avantage fiscal qui disparaît l’année prochaine… On dirait que j’ai acheté au bon moment. Si vous avez acheté un logement principal comme moi l’année dernière, vous pouvez déduire les intérêts d’emprunt des 5 premières annuités dans votre déclaration fiscale. Concrètement comment ça se passe ? En ligne cochez la case réductions et crédit d’impots pendant votre déclaration :

Credit impot

Dans la case 7VY, indiquez le montant des intérets d’emprunts de votre première année de prêt  (ex: si votre prêt démarre en septembre et que vous avez 400 € d’intéret par mois, déduisez 1600€)

Credit impot immobilier

La première annuité vous économisez 40 %, les 4 qui suivent 20 % des intérêts d’emprunt. Partons du principe que l’intérêt est tous les mois de 400 € et que le prêt a démarré en septembre 2010.

  • 1ère année, 1600 € déclarés, qui me permettent d’avoir une réduction d’impôt de 640 € (40% x 1 600)
  • 2ème année : 8 x 400 à 40 % pour annuité 1 (1 280 € économisé), 4 x 400 à 20 % pour annuité 2 (320 € d’économie)
  • 3ème : 12 x 400 à 20 %, etc…

Pour avoir les montants exacts année par année des intérêts d’emprunt, il vous faut le tableau d’amortissement définitif de votre prêt immobilier (votre banque a dû vous transmettre cela peu de temps après l’achat)

Plus d’infos : La fin du crédit d’impôt pour l’achat d’un logement.

Déclarer ses revenus adsense

Si vous gagnez des revenus publicitaires réguliers (ex: 100 € par mois) grâce à votre blog ou site Web, vous êtes tenus de créer une entreprise individuelle (auto-entrerprise, micro-entrerprise). Ceci donnera lieu à la déclaration et au paiement de cotisations sociales (à votre RSI sur net-entreprises.fr) et d’impôts.

A partir de 2012, ces 2 déclarations se feront directement depuis le site des impôts. En 2011 (période transitoire), on vous demande de déclarer les cotisations de votre entreprise individuelle sur net-entreprises.fr (déclaration commune des professions indépendants) et sur impots.gouv.fr (pendant la déclaration d’impôts).

La case à remplir pour les impôts pour des revenus adsense est la suivante 5KP :

Credit impot immobilier

Vous ne serez imposés que sur 50 % du montant : si vous gagnez 10 000 € , votre revenu imposable sera de 5 000 €

Des questions ?

Si mon expérience peut profiter à quelques un(e)s, n’hésitez pas à me poser vos questions impôts mariage, crédit d’impôt intérêt d’emprunt, déclaration adsense dans les commentaires. Bonnes décalarations à tous et à toutes !

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16 commentaires à propos de “Impots 2011 : date limite, mariage, intérêts d’emprunt, adsense”

  1. Bonjour, nous nous sommes mariés en 2010, le 10 juillet.
    Mais nous avons acheté un appartement en février 2010. Pour les interêts comment devons nous faire? Les partager entre avant et après le mariage. Et en mettre la moitié sur moi, la moitié sur ma femme avant le mariage, et le reste sur la déclaration commune?
    Merci d’avance

  2. vivant sous le meme toit n’etant ni marié ni pacsé comment doit on remplir les interets de la maison, chacun marque la somme totale la premiere annee ou cé moitié moitié?

  3. @JH Cela dépend des parts que détiennent chacun. Admettons que tu as 70 % des parts du logement principal et ta compagne 30 % au moment de l’achat en février. que les intérets d’emprunt sont de 400 € chaque mois (pour simplifier)

    déclaration du marié : dans 7VY, tu mets intérets d’emprunt de mars 2010 à juin 2010 x 70% = 400 x 4 x 70% = 1120 (plafonné à 3 750 € pour 1 célibataire, donc ça passe !)

    déclaration commune : dans 7VY, tu mets intérets d’emprunt de juillet 2010 à déc 2010 x 100% = 400 x 6 x 100% = 2 400 (plafonné à 7 500 € pour 1 couple, donc ça passe !)

    déclaration de la mariée : dans 7VY, tu mets intérets d’emprunt de mars 2010 à juin 2010 x 30% = 400 x 4 x 30% = 480 (plafonné à 3 750 € pour 1 célibataire, donc ça passe !)

  4. @tane chacun fait sa déclaration d’intérêt d’emprunts en fonction de ses parts. si vous l’avez acheté dans le régime de l’indivision en payant chacun 50 % du prix… Tu déclares la moitié des intérêts chez toi, et ton conjoint aussi.

  5. J’ai lu quelque part (je ne sais plus ou) que lorsqu’on est en entreprise individuel on peut déclarer les dépenses en matériel informatique et logiciel, sur la feuille d’imposition. Est ce que quelqu’un en sait plus?

  6. Nous nous sommes marié le 18 septembre 2010. Est ce que je dois déclarer jusqu’au 1er septembre en célibataire ou jusqu’au 18 et comment faire ^^

  7. @Flav on s’est marié le même jour on dirait ;-) Tu déclares en célibataire les revenus que tu as touché du 1/1/2010 au 18/9/2010 (ta compagne fait de même)…

    si t’es payé en fin de mois, tu as donc 8 mois de salaire en célibataire (1 part), et 4 mois en marié (2 parts).

    Si tu gagnes 30 000 à l’année et ta compagne aussi, tu déclares 20 000 (30 000 x 8 / 12) dans ta déclaration (1 part) de célibataire (ta compagne aussi), et 20 000 (2x[30 000 x 4 /12]) dans la déclaration commune des mariées (2 parts).

  8. Et la femme mariée ? Comment pourrait-elle ne pas avoir le droit de remplir la déclaration d’impôts commune elle-même et ceci de manière normale ? (c’est à dire notamment en indiquant son numéro fiscal à elle).
    Je vous rappelle que la femme est également un sujet et non un simple « objet accessoire ». Ce que vous ne paraissez toujours pas savoir en 2011. C’est intolérable !

  9. le marié ou la mariée peuvent effectivement commencer à faire la 1ère déclaration… pas de machisme volontaire de ma part ! je relatais mon expérience. Je rectifie l’article dès que possible pour qu’il n’y ait pas d’ambiguité.

  10. Bonjour,

    Depuis 2 semaines, j’ai monétisé certaines de mes vidéos sur YouTube (je ne me prends pas au sérieux et je les signe toujours d’un « Copyleft, Fanatic Corporation »). Je peux toucher entre 0,50€ et 3,00€ par jour. Là en deux semaines j’ai gagné 19€.
    En 2011 je n’avais pas ces revenus donc pas de soucis pour la prochaine déclaration, mais pour la suite, que devrai-je faire ? Puis-je me contenter de renseigner la somme dans la rubrique « BNC divers » ?
    Ou dois-je me déclarer AE ? Si oui, comment faire ? Et surtout qu’est-ce que cela va me coûter ? J’aimerais savoir si cela en vaut la peine au vu des revenus perçus, auquel cas je préfère arrêter…

    Merci pour le temps que vous voudrez bien me consacrer.

  11. Bonjour Fana,

    Si tu veux être dans la légalité, Il faut que tu crées d’abord une entreprise individuelle… Vu tes revenus (< 32 000 €/an), tu peux opter pour le statut d’autoentrepreneur. Voir mon article pour connaître les démarches et ce que ça va te coûter : http://blog.jeanviet.info/actualite/auto-entrepreneur-creer-une-micro-entreprise-facilement.htm

    Quelque soit le coût, ca vaudra toujours la peine… Dans le régime de l’auto-entrepreneur, tu payes en fonction de ce que tu gagnes…

    Imaginons qu’un jour tu sois à 1 000 € / mois. Compte 21,3 % de cotisations à payer (soit 213 €)… et imaginons que tu sois à 12,6 % d’imposition (tu payes 50 % de tes revenus à 12,6%, soit 63 €).

    1000 – 276 = 724.

    Tu gardes donc 70 % de tes revenus et tu es en phase avec la législation (les cotisations que tu verses paieront aussi ta retraite)… Imagine si tu arrives à avoir 700 € de revenus complémentaires chaque mois, ce n’est pas dégeux en cette période de crise.

    Si tu ne gagnes rien, tu ne paies rien.

  12. Bonjour, merci beaucoup pour ces précieux renseignements.
    Je viens juste de découvrir la réponse, j’avais activé l’alerte mail mais elle n’a pas fonctionné… Heureusement j’avais mis le lien de côté.
    Merci encore et bonne continuation.

  13. En grand merci pour vos informations , vous êtres le seul à donner des exemples et gràce à vous j’ai enfin compris pour mon credit d’impôt pour l’achat de ma maison.

  14. Bonsoir,
    autre petite question, je voudrais declarer les travaux sur mes fenêtres en PVC et bien aux normes.
    Je sais que je ne dois pas compter la main d’œuvre hors elle est comprise dans le prix total mais détaillée entre parenthèse.
    Je dois la déduire du montant hors taxe ou TVA comprise ?
    Merci